"Gun jezelf de tijd om stil te staan. Levensplanning geeft helderheid en rust.
In rust kan je bouwen voor de toekomst."

Levensplanning

Levensplanning, ook wel Estate Planning genoemd, geeft je de kans om met een frisse blik naar je leven te kijken, alsof je vanuit een helikopter overzicht krijgt. Hoe hangen je testament, verzekeringen en zakelijke afspraken samen? En, nog belangrijker, sluiten ze (nog) aan bij jouw huidige wensen en wat voor jou écht belangrijk is?

Of je nu een groot of klein vermogen hebt, iedereen herkent de vragen die vaak ingewikkeld aanvoelen: Wat is mijn financiële positie en hoe kan ik die verbeteren? Hoe regelen we onze geldzaken op de beste manier? Wat gebeurt er bij scheiding, wilsonbekwaamheid of overlijden?

Bij Kelis maken we moeilijke onderwerpen op een eenvoudige manier bespreekbaar, zodat het gesprek gevoerd kan worden over wat er écht toe doet. Tijdens het traject merken we vaak dat er al rust ontstaat door meer inzicht en duidelijkheid.

Meer dan een financieel plan of testament

Levensplanning gaat verder dan alleen het opstellen van een financieel plan of testament. Wij geloven dat cijfers op papier pas waarde krijgen door de betekenis die jij eraan geeft. Door te praten en alle aspecten van je leven mee te nemen, maken we het plan persoonlijk en waardevol. Bij Kelis geloven we dat je het beste advies krijgt wanneer alle stukjes op hun plek vallen. Juridische, financiële, fiscale en emotionele aspecten zijn nauw met elkaar verbonden.

Met een goed doordachte levensplanning creëer je rust, duidelijkheid en zekerheid voor de toekomst – voor jezelf en je dierbaren.

Levensplan

Tijdens het proces bundelen we alle belangrijke keuzes en documenten in een Levensplan. Dit document bevat alles wat voor jou belangrijk is: je wensen, testament, schenkingsoverzichten, financiële plannen, notariële aktes en uitvaartwensen. Het Levensplan geeft niet alleen overzicht, maar biedt ook houvast voor gesprekken met je naasten. Mochten die gesprekken niet gewenst of niet meer mogelijk zijn, dan zorgt het Levensplan ervoor dat je erfgenamen duidelijke antwoorden hebben op alle belangrijke vragen.

Puzzelstukken

Een goed doordachte levensplanning begint altijd met het vaststellen van jouw wensen en behoeften. Dit vormt het vertrekpunt voor de verdere invulling van je plan. We kijken samen naar hoe jouw situatie juridisch is geregeld en wat je hebt vastgelegd met een eventuele partner. Daarnaast brengen we in kaart wat er zakelijk is geregeld en wat precies van jou is, zowel persoonlijk als notarieel. Op deze manier krijgen we een duidelijk beeld van jouw huidige situatie.

Stap 1: Jouw wensen en behoeften

We beginnen altijd met een gesprek over wat voor jou belangrijk is. Wat zijn jouw doelen en dromen? Welke problemen voorzie je en wat wil je nalaten? Deze inzichten vormen de basis van het plan dat we samen opstellen, waarin al jouw wensen duidelijk worden vastgelegd.

Stap 2: Juridische regelingen

Vervolgens onderzoeken we hoe jouw situatie juridisch is vastgelegd. Heb je een samenlevingscontract, huwelijkse- of partnerschapsvoorwaarden? Wat zijn de afspraken met je partner en wat is er zakelijk geregeld? We zorgen ervoor dat alle juridische zaken, zoals je testament en levenstestament, goed op elkaar aansluiten en volledig in lijn zijn met jouw huidige wensen.

Stap 3: Financiële positie en toekomstplanning

We brengen je huidige financiële situatie in kaart en kunnen, indien gewenst, een toekomstplanning opstellen. In deze fase kijken we hoe je vermogen zich zal ontwikkelen en hoe we dit optimaal kunnen beheren. We verwerken jouw dromen en plannen voor later, zodat je ook op oudere leeftijd comfortabel kunt leven en je financiële situatie optimaal is ingericht.

Stap 4: Schenkingsplannen en vermogensbeheer

Zodra we weten welke spaarpot er overblijft, bespreken we de mogelijkheden rondom schenkingen en vermogensbeheer. Wil je bijvoorbeeld al tijdens je leven schenken? Dit biedt de mogelijkheid om je dierbaren nu al te laten profiteren van je nalatenschap en tegelijkertijd eventuele erfbelasting te minimaliseren. Daarnaast onderzoeken we hoe je vermogen het beste beheerd kan worden, zodat het op de juiste manier kan worden overgedragen aan de volgende generatie. Denk hierbij ook aan het certificeren van vermogen, wat kan helpen om eigendom en beheer te scheiden, en zo de controle over je vermogen te behouden terwijl je de voordelen doorgeeft.

Stap 5: Wat als je onverhoopt komt te overlijden?

Een belangrijk onderdeel van levensplanning is het nadenken over de situatie na je overlijden. Hoe wil je dat je nalatenschap wordt geregeld? Zijn er specifieke wensen of mogelijke problemen die we nu al kunnen aanpakken? We zorgen ervoor dat alles belastingtechnisch zo optimaal mogelijk is, zodat je erfgenamen geen onnodige financiële verrassingen te wachten staan.

Waarom levensplanning?

Levensplanning biedt rust en overzicht door je vermogen zorgvuldig te plannen en ervoor te zorgen dat het precies daar terechtkomt waar jij het wilt. Of het nu gaat om het opstellen van duidelijke juridische documenten zoals testamenten en samenlevingscontracten, het beschermen van je vermogen door schenken en certificering, of het minimaliseren van belasting, het uiteindelijke doel is om jouw nalatenschap zo goed mogelijk te beheren en door te geven aan de volgende generatie.
Bij Kelis begeleiden we je bij elk onderdeel van dit proces, zodat je met een gerust hart naar de toekomst kunt kijken.

INZICHT: krijg inzicht in hoe je testament, verzekeringen en zakelijke afspraken samenhangen en of ze nog passen bij je huidige wensen.
BESCHERMING: zorg ervoor dat je vermogen tijdens je leven en na je overlijden op de juiste plek terechtkomt.
MINIMALISEREN BELASTING: slimme planning helpt om erfbelasting en andere onnodige belastingen te verminderen.
HELDERHEID EN RUST: voorkom onduidelijkheden en conflicten na je overlijden door je wensen duidelijk vast te leggen.
ZIEN GENIETEN: geniet ervan om bij leven al te schenken, zodat je kunt zien hoe je dierbaren daarvan profiteren.
GRIP EN ZEKERHEID: je geeft duidelijke instructies voor het beheer van je vermogen en beslissingen.